1、过去6年中,中国理财业务每年的市场增长率达到了18%，2008年我国理财市场规模达到上万亿元，与此相对比的是，我国理财规划人才短缺。在美国，大约58%的家庭财富得到了专业管理，但在中国，这个比例只有10%。

2、随着我国金融市场全面对外开放，混业经营状态即将来临。目前，针对高端客户开展财富管理已经成为国内金融机构发展的重要方向，而理财规划是财富管理的基础。以贵宾理财为代表的顾问式金融行销已成为银行、证券、保险、投资、理财、信托等金融机构应对激烈市场竞争和开展个人金融服务的重要手段，尤其是在商业银行和保险公司，大都设立了专门的个人金融部或理财中心，由理财规划师针对客户进行专门的理财服务。

3、自动柜员机和电子银行的出现，为商业银行的经营带来了革命性的变化，使商业银行逐步将人力从低端客户和日常业务中解放出来，转移到高端客户及理财业务上，从而对银行柜面人员的业务能力和综合素质提出了新的要求。

4、08年4月3日， “银监办发[2008]47号”文件，即《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》，要求商业银行严格理财业务人员管理，提高理财从业人员素质，建立理财从业人员持证上岗管理制度，完善理财业务人员的处罚和退出机制，加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育。